お客さま本位の業務運営方針（FD方針）
1. お客さま本位の業務運営＜原則１＞
当社は最適な保険商品・補償内容を提案します。
＜具体的な取り組み＞
常にお客さまの立場に立ち、ニーズや意向を的確に把握したうえで、短期的な利益を優先することなく、最善、最適な商品をご提案いたします。
2. 分かりやすい情報提供・丁寧な説明＜原則２＞
保険商品や補償内容については、重要事項や注意点を含めて分かりやすく説明します。
＜具体的な取り組み＞
説明の際は専門用語を避け、お客さまが十分に理解・納得されたうえで契約いただけるよう努めます。
3. お客さまの意向把握と適切な募集＜原則２・原則５＞
募集時にはお客さまの意向を適切に確認・記録し、その意向に沿った提案を行います。
＜具体的な取り組み＞
意向把握・説明内容については記録を残し、募集品質の維持・向上に努めます。
4. 利益相反の適切な管理＜原則３＞
当社は、お客さまの利益を最優先に考えた募集を行います。
＜具体的な取り組み＞
保険会社からの手数料水準やキャンペーン等に左右されることなく、利益相反が生じるおそれがある場合には、適切に管理・対応します。
5. 事故対応・アフターフォローの充実＜原則６＞
事故発生時には迅速に対応し、保険会社と連携しながらお客さまを継続的にサポートします。
＜具体的な取り組み＞
契約後、事故解決後も定期的なフォローを行い、補償内容の見直し提案に努めます。
6. 業務運営体制の整備と人材育成＜原則7＞
法令等を遵守し、募集管理態勢の整備を行います。
＜具体的な取り組み＞
商品知識・募集品質向上のため、継続的な研修・自己研鑽に取り組みます。
2025年5月9日
KPI（重要業績評価指標）
重要業績評価指標【ＫＰＩ】について
| 取組項目 | 目標指数 | 2024年度 | 2025年度 | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 継続率 | 90% | 98.9％ | 96% |
| 2 | 満期日7日前証券作成率 | 80% | 95％ | 98% |
| 3 | キャッシュレス化率 | 85% | 98.4％ | 100% |
| 4 | 人材教育研修 | 年間5回 | 5回 | ７回 |
